Nová úprava potírání praní špinavých peněz a financování terorismu
Největší dosah má zřejmě snížení prahové hodnoty transakce, při níž již musí banka či jiná povinná osoba klienta identifikovat; jde o 1000 eur. Nově se zavádí povinnost kontroly klienta (customer due diligence), která zahrnuje získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu, průběžné sledování obchodního vztahu, přezkoumávání jednotlivých obchodů i zdrojů peněžních prostředků. Spolu s informacemi je klient povinen předložit také příslušné doklady.
Povinnost kontroly se obecně, tedy vedle zvlášť vyjmenovaných případů, vztahuje na obchody od částky 15 000 eur. Přísnější kriteria oproti dřívější úpravě platí také pro zjištění "beneficienta", tj. skutečného majitele resp. příjemce výnosů či osoby vykonávající rozhodující vliv na řízení. Znamená to tedy, že povinné osoby jsou oprávněny požadovat od klientů za účelem rozpoznání podezřelého obchodu podstatně větší rozsah informací.
Mírnější režim v podobě výjimek z povinné identifikace či kontroly přináší nová právní úprava např. pro kotované společnosti, klienty s tzv. průhlednými činnostmi anebo relativně nerizikové finanční produkty, jako je např. životní a penzijní pojištění.
Požadavky citované směrnice se dosti výrazně dotkly i dalších předpisů, zejména z oblasti platebního styku a deviz. Nově je podmíněno udělením licence provádění a zprostředkování převodů peněžních prostředků, není-li převádějící instituce držitelem zvláštního oprávnění (bankovní nebo jednotná licence apod.). Obdobné platí pro nově definovanou směnárenskou činnost, k níž je nezbytná registrace dle devizového zákona; vypouští se proto ze seznamu koncesovaných živností dle živnostenského zákona.
Další články
KŠB „skóruje“ při uzavření smlouvy na Centrum míčových sportů v Českých Budějovicích
29. 1. 2026 byla uzavřena smlouva o dílo na výstavbu Centra míčových sportů v Českých Budějovicích, významného sportovního a multifunkčního objektu, který výrazně obohatí sportovní infrastrukturu regionu.
Trend suburbanizace a udržitelné dojíždění – změní situaci novela stavebního zákona?
Projednávání aktuálního návrhu změny stavebního zákona (sněmovní tisk 67) se po prvním čtení posunulo k projednání do výborů Poslanecké sněmovny. Hlavním deklarovaným cílem je urychlení výstavby, a to zejména bytových domů. Nedostatek dostupných bytů je ve velkých městech palčivým problémem, a to nejen v České republice. Doslova se hovoří o trendu suburbanizace. Má tedy návrh změny stavebního zákona i ambici zvrátit tento trend a postačí k němu zvýšení bytové výstavby jako takové?
Úspěch litigačního týmu KŠB
Litigační tým KŠB ve složení Pavel Dejl a Hana Dejlová úspěšně zastupoval dlouholetého klienta ve sporu s Ministerstvem spravedlnosti ČR o náhradu ušlého zisku z důvodu nepřiměřeně dlouhého soudního řízení o vyloučení pozemku z konkurzní podstaty.
